“امتلاك استراتيجية إدارة محفظة جيدة يمكن أن يضعك على الطريق الصحيح للنجاح في الاستثمار طويل الأمد في العملات المشفرة.” قد تبدو هذه الجملة كليشيه ومستهلكة، ولكنها حقيقة. استراتيجية إدارة محفظة جيدة بما فيه الكفاية يمكن أن تعطيك دفعة إضافية لعائد الاستثمار الخاص بك، ويمكنك حتى أن “تتفوق على السوق” مثلما يفعل صندوق التحوط الجيد.
في هذا الدليل، سنستكشف بعض استراتيجيات إدارة المحفظة للاستثمارات في العملات المشفرة. انتظر، بضع استراتيجيات فقط؟ صحيح، هاتان الاستراتيجيتان أساسيتان لدرجة أنه إذا اتبعتهما، ستحصل على كل المزايا التي لا يحصل عليها 90% من المستثمرين.
استراتيجية إدارة المحفظة ليست “اختيار العملات المشفرة”
هل تتلخص استراتيجية إدارة المحفظة في اختيار المشاريع الصحيحة؟ تتكون محفظة جيدة من مشاريع من المرجح أن تستمر في الوجود بعد 10، 20، ربما 30 عامًا. لا يجب أن تكون عملة مشفرة تستمر في الارتفاع، والارتفاع، والارتفاع. هذا من المستحيل العثور عليه، غير مستدام، وغير واقعي.
المفتاح للملاحظة هو قابلية البقاء للمشروع. يمكن لعملة مشفرة أن ترتفع وتنخفض في القيمة، ولكن يجب أن تستمر في الوجود لأطول فترة ممكنة، حتى تتمكن من الاستفادة من تقلبات العملة المشفرة. إذا طبقت المبادئ التجارية الصحيحة، يمكنك الاستفادة من عملة حتى لو كانت تتحرك جانبيًا لمدة 10، 20 أو حتى 30 عامًا.
أربعة أمثلة على مشاريع محتملة الاستدامة
لإستراتيجية إدارة محفظتنا النموذجية، نحتاج إلى محاكاة أسعار وقيم العملات المشفرة الفعلية، على الأقل من بداية العام حتى الآن. لحسن الحظ، نحن بحاجة فقط إلى بضعة (قل، أربعة) مشاريع عالية الجودة للبدء بها – ونختار بيتكوين، إيثيريوم، سولانا، وبوليغون.
بيتكوين، العملة المشفرة الأكثر أمانًا حتى الآن، هي أيضًا الأقل تقلبًا في نظر المستثمرين المؤسسيين، مما يجعلها الأصل “الجديد” المثالي للمبتدئين. إيثيريوم لديها تاريخ طويل من التطوير النشط وامتلاك نظام بيئي ضخم من المطورين. لقد أظهرت تحسينات مستمرة في تصميمها. سولانا حاليًا هي المنافس المباشر لإيثيريوم، وطالما أن إيثيريوم لا تزال متأخرة عن سولانا من حيث التكنولوجيا، فإنها تظل مشروعًا ذا قيمة. بوليغون هو مشروع شبكة مساعدة لإيثيريوم وهو أيضًا نشط جدًا من نوعه.
بينما لا توجد طريقة مؤكدة لمعرفة ما إذا كانت هذه المشاريع ستوجد في غضون 30 عامًا، من المرجح أن توجد خلال الخمس سنوات القادمة – وهذا كل الوقت الذي نحتاجه الآن.
استراتيجية إدارة المحفظة المحافظة
أن تكون محافظًا يعني الانتباه إلى الخسائر القصوى المحتملة. بعض العملات المشفرة أكثر عرضة لانخفاضات كبيرة في الأسعار من غيرها، خاصةً في أوقات عدم اليقين في السوق وعندما يتولى “تجار السوق الهابط” السيطرة.
بالطبع، العملات المشفرة التي هي أكثر عرضة لانخفاضات كبيرة في الأسعار هي أيضًا أكثر عرضة لارتفاعات كبيرة في الأسعار. غالبًا ما تذهب التقلبات في كلا الاتجاهين، ولكن بالنسبة لمحفظتنا المحافظة، نود أن ننتبه فقط إلى المخاطر.
أفضل طريقة للنظر إلى مستويات المخاطر النسبية لكل عملة مشفرة هي مقارنة التغيرات المئوية في الأسعار خلال نفس الفترة. لحسن الحظ، يتيح لنا TradingView القيام بذلك بسهولة تامة. اختر بيتكوين (أو أي عملة مشفرة من اختيارك) وانقر على زر المقارنة بجانبه (زر بلس في دائرة مستديرة بجانب اسم العلامة) وقارنه بـ ETHUSD، SOLUSD، و MATICUSD.
نحن محظوظون أيضًا بما يكفي لأننا شهدنا سوقين هابطين رئيسيين، مع كون الأخير في نهاية عام 2022 مباشرة بعد انهيار FTX.
ليس من المستغرب أن بيتكوين تحافظ على قيمتها بتقلب أقل، بخسارة قصوى تصل إلى 68% وتحافظ الآن على 46% من سعرها في ديسمبر 2022. إيثيريوم تأتي في المرتبة الثانية، بدون مفاجأة، وكانت قد تعرضت لأسوأ انهيار بنسبة 73%، والآن تحافظ على استقرار عند 61%.
حقيقة مفاجئة هي أن بوليغون (MATIC) يبدو أقل تقلباً مقارنة بسولانا، على الرغم من أن سولانا لديها رأس مال سوقي أكبر بكثير مقارنة بالأولى. هذا يعود إلى أن FTX وشركائها كان لديهم حصة كبيرة في رموز SOL، والتي لفترة من الزمن، جعلتها أقل جاذبية للاحتفاظ بها بعد انهيار البورصة.
من هذا التحليل السريع، يمكننا أن نحصل على فكرة عن مقدار ما يجب الاستثمار في كل أصل. شخص أكثر حذراً قد يضع أربع مرات أكثر في BTC مقارنة بـ SOL و MATIC، وتقريباً ثلث أقل في إيثيريوم مما كان سيضعه في بيتكوين.
إذا كان الأمر كذلك، فإن محفظة العملات المشفرة بقيمة 100,000 دولار ستتكون من 50% BTC، 30% ETH، و 20% في كل من SOL و MATIC مجتمعة.
هذه الاستراتيجية السلبية تضمن أن محفظتك العملات المشفرة يمكن أن تتحمل الخسائر بمقدار معقول تشعر بالراحة معه. وحتى لو كنت قد وضعت 10% فقط في SOL، على سبيل المثال، لن تعرف أبداً كم من ذلك سيرتفع في السعر للجولة الصاعدة التالية.
استراتيجية إدارة المحفظة بإعادة التوازن
استراتيجية إدارة المحفظة بإعادة التوازن هي استراتيجية إدارة محفظة نشطة تستخدم النقد الفائض لديك من أجل زيادة عائد الاستثمار الخاص بك. يمكنك حتى دمج هذه الاستراتيجية مع الاستراتيجية المذكورة أعلاه لتحديد النسب الأولية لكل أصل عملة مشفرة تشعر بالراحة الأكبر معها بناءً على مخاطرها النسبية.
إعادة التوازن لمحفظتك هو مهمة نشطة، مما يعني يجب أن يكون لديك نقد فائض للاستثمار في المزيد من العملات المشفرة عندما تحتاج إلى ذلك. اقتراح شائع هو الاستعداد بما لا يقل عن 50% من حجم محفظتك في النقد. هذا يعني، إذا كانت لديك محفظة عملات مشفرة بقيمة 100,000 دولار، يجب أن يكون لديك على الأقل 50,000 دولار في النقد السائل، جاهز لاغتنام الفرصة لشراء المزيد من العملات المشفرة عندما تكون أرخص.
أدناه سنعطيك التفاصيل حول كيفية القيام بذلك، وسنريك كم هي فعالة في سوق جانبي!
كيفية إعادة توازن محفظتك العملات المشفرة
مفتاح استراتيجية إعادة التوازن بسيط – الحفاظ على قيمة أصولك السوقية إلى قيمتها الأولية. إذا اشتريت 10,000 دولار من بيتكوين بسعر 30,000 دولار، وفي الشهر التالي انخفض سعرها إلى 21,000 دولار (-30%)، تحتاج إلى شراء بيتكوين بقيمة 3,000 دولار بهذا السعر، لتعيد قيمة محفظة بيتكوين الخاصة بك إلى 10,000 دولار بهذا السعر.
ثم، إذا عاد سعر بيتكوين إلى الارتفاع إلى 30,000 دولار من 21,000 دولار (+42.8%)، ستصبح محفظة بيتكوين الخاصة بك بقيمة 10,000 دولار الآن تصبح بالفعل 14,285 دولار. هذا بالتأكيد أكثر من 10,000 دولار، لذا تحتاج إلى بيع بيتكوين بقيمة 4,285 دولار وفقاً للقاعدة.
الآن، لاحظ أنك قد حققت ربحاً صغيراً بقيمة 1,285 دولار حتى لو لم يكن السعر قد ارتفع فوق 30,000 دولار (سعر بيتكوين الأولي في الوقت الذي بدأنا فيه الاستثمار). من حيث عائد الاستثمار، بدأنا بـ 10,000 دولار مع 5,000 دولار من النقد الاحتياطي، وربح بقيمة 1,285 دولار – مما يعطي عائد استثمار بنسبة 8.57%، وهو جيد جداً.
بالطبع، إذا انتظرت أكثر، قد يعود سعر بيتكوين إلى الانخفاض مرة أخرى، وفي هذه الحالة، ستعيد استثمار ربحك بشكل طبيعي. على المدى الطويل، ستؤدي أرباحك المعاد استثمارها إلى تحقيق المزيد من الربح، وفي النهاية، لن تحتاج إلى القلق بشأن نفاد النقد السائل (الـ 50% الأولية التي تحدثنا عنها).
استخدم إشارات تداول العملات المشفرة، ووفر الوقت بعيداً عن الرسوم البيانية
تداول بذكاء من خلال متابعة إشارات تداول العملات المشفرة عالية الجودة. دع الخبراء الكميين والمحللين يدرسون الرسوم البيانية للأسعار، مما يمنحك المزيد من الوقت لإدارة محفظتك الخاصة. شاهد النتائج بنفسك.
لقد زودنا أيضاً هذا الدليل بالحسابات حول مدى فعالية هذه الاستراتيجية، مع الأخذ في الاعتبار الأصول الأربعة للعملات المشفرة التي نريد استخدامها – BTC، ETH، SOL، و MATIC. البيانات لهذه الحالة هي الأسعار التاريخية للأصل تتراوح من أكتوبر 2022 إلى أكتوبر 2023.
كما يمكنك أن ترى، بسبب التقلبات، فإن عملية الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع بطريقة مستدامة وروتينية تخلق أرباحًا صغيرة لكنها مستمرة يمكن أن تحدث فرقًا كبيرًا على المدى الطويل. حتى عندما لم يؤدي MATICUSD بشكل جيد مثل الآخرين خلال العام، هناك إمكانية لتحقيق الربح بمجرد أن يبدأ سوق الثور مرة أخرى، حيث قمت بتجميع MATIC بسعر أرخص.
الخلاصة
كلا استراتيجيتي إدارة المحفظة – استنادًا إلى المخاطر واستنادًا إلى إعادة التوازن – يمكن أن تعمل في تناغم لتقديم أفضل ما في كلتا الاستراتيجيتين. بالطبع، الشيء الرئيسي هنا هو الالتزام بنفس الاستراتيجيات باستمرار ودون التأثر بتقلبات اللحظة.
