“Een goede portefeuillebeheerstrategie kan je opzetten voor succes op lange termijn met crypto-investeringen.” Die zin klinkt misschien cliché en overgebruikt, maar het is waar. Een voldoende goede portefeuillebeheerstrategie kan je een extra boost geven aan je ROI, en je kunt zelfs potentieel “de markt verslaan” zoals een goed hedgefonds doet.
In deze gids zullen we een paar portefeuillebeheerstrategieën voor crypto-investeringen verkennen. Wacht, slechts een paar? Correct, deze twee strategieën zijn zo basis dat als je ze volgt, je alle voordelen zult hebben die 90% van de beleggers niet krijgt.
Portefeuillebeheerstrategie is niet “crypto kiezen”
Komt een portefeuillebeheerstrategie neer op het kiezen van de juiste projecten? Een goede portefeuille bestaat uit projecten die waarschijnlijk over 10, 20, misschien 30 jaar nog zullen bestaan. Het hoeft geen crypto-token te zijn dat blijft stijgen, en stijgen. Dat is onmogelijk te vinden, onhoudbaar en onrealistisch.
Het sleutelpunt om te noteren is projectoverleving. Een crypto-token kan in waarde stijgen en dalen, maar het moet zo lang mogelijk blijven bestaan, zodat je kunt profiteren van de volatiliteit van de crypto. Als je de juiste handelsprincipes toepast, kun je profiteren van een token, zelfs als het 10, 20 of zelfs 30 jaar zijwaarts gaat.
Vier voorbeelden van potentieel duurzame projecten
Voor onze voorbeeldportefeuillebeheerstrategie moeten we de prijzen en waarden van daadwerkelijke crypto simuleren, tenminste vanaf het begin van het jaar. Gelukkig hebben we slechts een paar (zeg, vier) projecten van hoge kwaliteit nodig om mee te beginnen — en we kiezen Bitcoin, Ethereum, Solana en Polygon.
Bitcoin, de meest veilige cryptocurrency tot nu toe, is ook het minst volatiel in de ogen van institutionele beleggers, waardoor het het perfecte “nieuwe activum” is voor beginners. Ethereum heeft een lange geschiedenis van actieve ontwikkeling en heeft een immens ecosysteem van ontwikkelaars. Het heeft aangetoond continue verbeteringen in zijn ontwerp te maken. Solana is momenteel de directe concurrent van Ethereum, en zolang Ethereum nog achterloopt op Solana wat betreft technologie, blijft het een waardevol project. Polygon is een helpernetwerkproject van Ethereum dat ook vrij actief is voor zijn soort.
Hoewel er geen zekere manier is om te weten of deze projecten over 30 jaar nog zullen bestaan, is de kans groot dat ze de komende vijf jaar zullen bestaan — en dat is voor nu alle tijd die we nodig hebben.
De conservatieve portefeuillebeheerstrategie
Conservatief zijn betekent aandacht besteden aan potentiële maximale verliezen. Sommige crypto-tokens zijn meer vatbaar voor grotere prijsdalingen dan andere, vooral tijdens tijden van marktonzekerheid en wanneer de “bear market traders” de overhand nemen.
Natuurlijk zijn crypto-tokens die meer vatbaar zijn voor grote prijsdalingen ook meer vatbaar voor hoge prijsstijgingen. Volatiliteit werkt vaak beide kanten op, maar voor onze conservatieve portefeuille willen we alleen aandacht besteden aan de risico’s.
De beste manier om naar relatieve risiconiveaus van elk crypto-token te kijken, is door hun percentageveranderingen in prijs over dezelfde periode te vergelijken. Gelukkig stelt TradingView ons in staat dit vrij gemakkelijk te doen. Kies Bitcoin (of een crypto naar keuze) en klik op de Vergelijk-knop ernaast (een plusknop in een ronde cirkel naast de tickernaam) en vergelijk het met ETHUSD, SOLUSD en MATICUSD.
We hebben ook het geluk gehad twee grote berenmarkten te hebben gezien, waarbij de recente het einde van 2022 was direct na de ineenstorting van FTX.
Niet verrassend behoudt Bitcoin zijn waarde met minder volatiliteit, met een maximaal verlies van 68% en nu handhavend op 46% van zijn prijs in december 2022. Ethereum komt op de tweede plaats, niet verrassend, en had de ergste crash ervaren met 73%, en nu stabiel op 61%.
Een verrassend feit is dat Polygon (MATIC) minder volatiel lijkt in vergelijking met Solana, ondanks dat Solana een veel grotere marktkapitalisatie heeft in vergelijking met de eerste. Dit heeft te maken met FTX en zijn partners die een groot aandeel in SOL-tokens hadden, wat een tijdje maakte dat het minder aantrekkelijk was om vast te houden na de ineenstorting van de beurs.
Uit deze snelle analyse kunnen we een gevoel krijgen voor hoeveel we in elk activum moeten investeren. Iemand die conservatiever is, kan vier keer zoveel in BTC stoppen als in SOL en MATIC, en ongeveer een derde minder in Ethereum dan ze in Bitcoin zouden doen.
Als dit het geval zou zijn, zou een cryptoportfolio van $100.000 bestaan uit 50% BTC, 30% ETH en 20% in zowel SOL als MATIC gecombineerd.
Deze passieve strategie zorgt ervoor dat je cryptoportfolio verliezen kan opvangen tot een redelijk bedrag waar je je comfortabel bij voelt. En zelfs als je slechts 10% in SOL hebt gestopt, bijvoorbeeld, weet je nooit hoeveel daarvan in prijs zal stijgen voor de volgende stierenloop.
De herbalanceringsstrategie voor portefeuillebeheer
De herbalanceringsstrategie voor portefeuillebeheer is een actieve strategie voor portefeuillebeheer die gebruik maakt van je overtollige contanten om je ROI te verhogen. Je kunt deze strategie zelfs combineren met de hierboven genoemde om je initiële verhoudingen van elk crypto-activum waar je je het meest comfortabel bij voelt te bepalen op basis van hun relatieve risico’s.
Het herbalanceren van je portefeuille is een actieve taak, wat betekent dat je overtollige contanten moet hebben om meer crypto te investeren wanneer je dat nodig hebt. Een veelvoorkomende suggestie is om ten minste 50% van de grootte van je portefeuille in contanten voor te bereiden. Dit betekent dat als je een cryptoportfolio van $100.000 hebt, je ten minste $50.000 in liquide contanten moet hebben, klaar om de kans te grijpen om meer crypto te kopen wanneer ze goedkoper zijn.
Hieronder geven we je de details over hoe je dit doet, en we laten je zien hoe effectief het is in een zijwaartse markt!
Hoe je je cryptoportfolio kunt herbalanceren
De sleutel tot de herbalanceringsstrategie is eenvoudig – houd de marktwaarde van je activa gelijk aan hun initiële waarde. Als je $10.000 aan Bitcoin hebt gekocht voor $30.000, en de volgende maand daalt de prijs naar $21.000 (-30%), moet je voor $3.000 aan Bitcoin kopen tegen die prijs, om de waarde van je Bitcoinportfolio weer op $10.000 te krijgen tegen die prijs.
Dan, als de prijs van Bitcoin weer stijgt naar $30.000 vanaf $21.000 (+42,8%), zou je Bitcoinportfolio van $10.000 nu eigenlijk $14.285 worden. Dit is duidelijk meer dan $10.000, dus je moet voor $4.285 aan Bitcoin verkopen volgens de regel.
Merk nu op dat je een kleine winst van $1.285 hebt gemaakt, zelfs als de prijs niet boven de $30.000 was gestegen (de initiële Bitcoinprijs op het moment dat we begonnen te investeren). In termen van ROI, begonnen we met $10.000 met $5.000 aan reservecontanten, en een winst van $1.285 – wat een ROI van 8,57% oplevert, wat vrij fatsoenlijk is.
Natuurlijk, als je verder wacht, kan de prijs van Bitcoin weer dalen, en in dat geval zou je natuurlijk je winst opnieuw investeren. Op de lange termijn zullen je opnieuw geïnvesteerde winsten meer winst opleveren, en uiteindelijk hoef je je geen zorgen meer te maken over het opraken van liquide contanten (de initiële 50% waar we het over hadden).
Gebruik crypto-handelssignalen, bespaar tijd weg van grafieken
Handel slim door hoogwaardige crypto-handelssignalen te volgen. Laat professionele kwantitatieve analisten en analisten de prijsgrafieken bestuderen, waardoor je meer tijd hebt om je eigen portfolio te beheren. Zie de resultaten zelf.
We hebben deze gids ook voorzien van berekeningen over hoe effectief deze strategie is, rekening houdend met de vier crypto-activa die we willen gebruiken – BTC, ETH, SOL en MATIC. De gegevens voor dit voorbeeld zijn de historische prijzen van het activum variërend van oktober 2022 tot oktober 2023.
Zoals je kunt zien, vanwege volatiliteit, creëert de handeling van laag kopen en hoog verkopen op een duurzame en routinematige manier kleine maar consistente winsten die op de lange termijn een groot verschil kunnen maken. Zelfs wanneer MATICUSD niet zo goed heeft gepresteerd als de anderen in de loop van het jaar, is er potentieel voor het om winst te maken zodra er weer een stierenmarkt loopt, aangezien je goedkoper MATIC hebt verzameld.
Conclusie
Beide portefeuillebeheerstrategieën — gebaseerd op risico en op herbalancering — kunnen daadwerkelijk hand in hand gaan om je het beste van beide strategieën te bieden. Natuurlijk is het hierbij belangrijk om consequent dezelfde strategieën te volgen en niet beïnvloed te worden door de volatiliteit van het moment.
