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Crypto investment strategy and risk management

Estrategia de inversión en criptomonedas y gestión de riesgos

Crypto investment strategy and risk management

Estrategia de inversión en criptomonedas y gestión de riesgos

En nuestro artículo anterior, hablamos sobre gestión de riesgo en inversión en criptomonedas utilizando el rendimiento de precio relativo como un factor a considerar para el tamaño de varios activos cripto en tu cartera. También echamos un vistazo a cómo la estrategia de reequilibrio puede ayudarte a acumular más ganancias a medida que compras y vendes en varios puntos del mercado.

En este artículo, ahora hablamos sobre estrategia de inversión en criptomonedas y gestión de riesgo mirando una estrategia similar al reequilibrio, que involucra el uso de indicadores técnicos. Esta estrategia te permite cronometrar tus compras y ventas por ciertas condiciones del mercado.

Simplemente, durante un mercado bajista, estás comprando; durante el mercado alcista, estás vendiendo. También estás comprando y vendiendo en diferentes cantidades basadas en el riesgo percibido asociado con indicadores técnicos. ¿Quieres aprender los detalles? Continúa leyendo.

Gestión de riesgo usando medias móviles

Esta estrategia utiliza el indicador de media móvil simple. Este es un indicador de tendencia, y los precios tienden a converger alrededor de la línea de media móvil cuando la tendencia es moderadamente fuerte. Vamos a usar este hecho para tomar dos decisiones — ¿Compramos o vendemos, y cuánto?

Echa un vistazo al gráfico de precios a continuación. ¿Notas cómo el precio cruza hacia arriba y hacia abajo la SMA de 10 períodos? Si la SMA está sobre la línea de precio, la tendencia se está moviendo hacia abajo, entonces, ¿querrías comprar y acumular más cripto en este período de tiempo? Y si la SMA está bajo la línea de precio, la tendencia se está moviendo hacia arriba, entonces, ¿querrías vender y generar ganancias en cripto?

Estrategia de inversión en criptomonedas y gestión de riesgos: Gráfico MKR/USDT con media móvil simple durante el mercado alcista de 2023
Un inversor puede usar la media móvil simple para estimar el riesgo

Ahora, también observa cómo la distancia entre la línea de precio y la línea SMA está siempre cambiando. En un momento dado, el precio cae bastante repentinamente, poniendo una gran distancia entre la línea de precio y la línea SMA.

Durante un período de mercado bajista, ¿querrías comprar más cripto? Por el contrario, a medida que la línea de precio se acerca más a la línea SMA, ¿querrías comprar menos cripto, porque se vuelve más riesgoso ya que el precio podría bajar aún más? Cuando sea el momento de operar en el mercado alcista, querrías vender más cripto cuando la línea de precio esté más lejos de la línea SMA para maximizar tus ganancias.

Usando solo un promedio móvil, puedes determinar qué hacer (comprar o vender) y cuánto comprar o vender mirando tanto la tendencia como la distancia del SMA en relación con la línea de precio.

Decide tu cantidad base de compra/venta

En términos de dólares estadounidenses (o cualquier moneda que estés usando para la inversión en cripto), decide tu cantidad “base” de dinero. Esta es la cantidad más pequeña de dinero que podrías usar para comprar o vender cripto cuando la línea de precio está muy cerca de la línea SMA. Digamos que nuestra base es $100 por semana.

El siguiente paso es decidir tu gasto máximo. Podrías establecer una cantidad arbitraria, digamos 1.5x o 2.5x tu base. Cuanto mayor sea tu gasto máximo, mayor será tu potencial de ganancia, pero mayor será tu riesgo de quedarte sin liquidez para seguir comprando a precios bajos.

Si tu presupuesto de inversión es de $10,000, y estableces tu gasto máximo en $250, y sucede que inviertes cuando los precios de los activos están colapsando en un mercado bajista extremo, el peor escenario es que tu presupuesto duraría alrededor de 40 a 50 semanas.

En términos del mercado de cripto, esto es en realidad suficiente tiempo para que el mercado se recupere a precios más favorables. Además, ten en cuenta que aunque los precios no siempre se recuperarán a su máximo histórico anterior, tu inversión aún generaría ganancias porque estarías invirtiendo en activos cripto más baratos durante el tiempo que estás “esperando” el retorno del mercado alcista.

Decide la “distancia” máxima para tu gasto/venta máximo

Los precios de las criptomonedas pueden subir y bajar en porcentajes variados, típicamente en un 30%. Si tu distancia máxima es mayor, digamos del 60%, estarías gastando $250 cuando el precio del activo esté un 60% por debajo de la línea SMA. Si estableces este número demasiado grande, estarías invirtiendo de menos y mantendrías demasiado efectivo que no está trabajando. Argumentablemente, es menos riesgoso, pero cualquier cosa con menos riesgo no generará más retorno en la inversión.

Si estableces este número demasiado bajo, digamos un 5%, alcanzarías tu límite de gasto cada vez que tu precio esté un 5% por debajo de tu línea SMA, lo que puede ocurrir frecuentemente en el mercado de cripto. También es probable que gastes de más en cripto que no están en oferta, lo que disminuye tu rentabilidad general.

Gráfico de MKR/USDT con media móvil simple durante el mercado bajista de 2022

Gráfico de MKR/USDT con media móvil simple durante el mercado alcista de 2023
Utiliza la herramienta de regla en TradingView para medir la “distancia” o diferencia porcentual en precio y línea SMA

Es hora de hacer un poco de matemáticas

Una vez que tengas definidos los números para tu 1) gasto base, 2) gasto máximo, y 3) distancia máxima, realizarás una operación matemática simple antes de colocar una orden, y necesitas hacer esto regularmente justo como harías con cualquier otra estrategia de inversión regular, como el Promedio de Costo en Dólares.

La cantidad a comprar o vender = 

( distancia entre la SMA y la línea de precio (%) x multiplicador personalizado + 1 ) x gasto base

El multiplicador personalizado es algo que necesitas encontrar por ti mismo. Es fácil — primero ingresa las variables para cuando la cantidad a comprar/vender es 2.5x el gasto base (puedes usar un multiplicador de gasto máximo diferente). Por ejemplo,

$20 = (30% x multiplicador personalizado + 1) x $8 (en caso de 2.5x el gasto base)

multiplicador personalizado = ( $20 / $8 – 1 ) / 30% = 5

Genial, así que ahora que conoces el multiplicador personalizado, puedes ingresar las variables en una hoja de cálculo de Excel para automatizar tus cálculos. De esa manera, vas a estar seguro de que estarás comprando más cuando los precios sean bajos, y vendiendo más cuando los precios sean rentables.

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