“Memiliki strategi manajemen portofolio yang baik dapat menyiapkan Anda untuk sukses investasi kripto jangka panjang.” Kalimat itu mungkin terdengar klise dan terlalu sering digunakan, tetapi itu benar. Strategi manajemen portofolio yang cukup baik dapat memberi Anda dorongan tambahan pada ROI Anda, dan Anda bahkan bisa berpotensi “mengalahkan pasar” seperti yang dilakukan oleh hedge fund yang baik.
Dalam panduan ini, kita akan menjelajahi beberapa strategi manajemen portofolio untuk investasi kripto. Tunggu, hanya beberapa? Benar, dua strategi ini sangat dasar sehingga jika Anda mengikutinya, Anda akan mendapatkan semua manfaat yang tidak didapatkan oleh 90% investor.
Strategi manajemen portofolio bukan “memilih kripto”
Apakah strategi manajemen portofolio berarti memilih proyek yang tepat? Portofolio yang baik terdiri dari proyek-proyek yang kemungkinan akan tetap ada 10, 20, mungkin 30 tahun ke depan. Tidak harus menjadi token kripto yang terus naik, naik, dan naik. Itu tidak mungkin ditemukan, tidak berkelanjutan, dan tidak realistis.
Kunci yang perlu diperhatikan adalah kelangsungan hidup proyek. Token kripto dapat naik dan turun nilainya, tetapi harus terus ada selama mungkin, sehingga Anda dapat mengambil keuntungan dari volatilitas kripto tersebut. Jika Anda menerapkan prinsip perdagangan yang tepat, Anda dapat mengambil keuntungan dari token bahkan jika harganya stagnan selama 10, 20 atau bahkan 30 tahun.
Empat contoh proyek yang berpotensi berkelanjutan
Untuk strategi manajemen portofolio sampel kami, kita perlu mensimulasikan harga dan nilai dari kripto aktual, setidaknya dari tahun ke tahun. Untungnya, kita hanya membutuhkan beberapa (katakanlah, empat) proyek berkualitas tinggi untuk memulai — dan kita memilih Bitcoin, Ethereum, Solana, dan Polygon.
Bitcoin, mata uang kripto paling aman hingga saat ini, juga merupakan yang paling tidak volatil di mata investor institusional, menjadikannya “aset baru” yang sempurna untuk pemula. Ethereum memiliki sejarah panjang pengembangan aktif dan memiliki ekosistem pengembang yang sangat besar. Ini telah menunjukkan untuk membuat perbaikan berkelanjutan dalam desainnya. Solana saat ini adalah pesaing langsung Ethereum, dan selama Ethereum masih tertinggal dari Solana dalam hal teknologi, itu tetap menjadi proyek yang berharga. Polygon adalah proyek jaringan bantuan Ethereum yang juga cukup aktif untuk jenisnya.
Meskipun tidak ada cara pasti untuk mengetahui apakah proyek-proyek ini akan ada dalam waktu 30 tahun, mereka kemungkinan akan ada untuk lima tahun ke depan — dan itu adalah semua waktu yang kita butuhkan untuk sekarang.
Strategi manajemen portofolio konservatif
Menjadi konservatif adalah memperhatikan kerugian maksimum potensial. Beberapa token kripto lebih rentan terhadap penurunan harga yang lebih besar daripada yang lain, terutama selama masa ketidakpastian pasar dan ketika “pedagang pasar bear” mengambil alih.
Tentu saja, token kripto yang lebih rentan terhadap penurunan harga besar juga lebih rentan terhadap lonjakan harga tinggi. Volatilitas sering berjalan dua arah, tetapi untuk portofolio konservatif kami, kami ingin memperhatikan hanya risikonya.
Cara terbaik untuk melihat tingkat risiko relatif dari setiap token kripto adalah dengan membandingkan perubahan persentase harga mereka selama periode yang sama. Untungnya, TradingView memungkinkan kita untuk melakukan ini dengan cukup mudah. Pilih Bitcoin (atau kripto pilihan Anda) dan klik tombol Bandingkan di sebelahnya (tombol plus dalam lingkaran bulat di sebelah nama ticker) dan bandingkan dengan ETHUSD, SOLUSD, dan MATICUSD.
Kita juga cukup beruntung telah melihat dua pasar bear utama, dengan yang terbaru adalah akhir tahun 2022 langsung setelah runtuhnya FTX.
Tidak mengherankan, Bitcoin mempertahankan nilainya dengan volatilitas yang lebih rendah, dengan kerugian maksimum 68% dan sekarang bertahan pada 46% dari harga Desember 2022. Ethereum datang kedua, tidak mengherankan, dan telah mengalami kecelakaan terburuk pada 73%, dan sekarang stabil pada 61%.
Fakta mengejutkan adalah bahwa Polygon (MATIC) tampaknya kurang volatil dibandingkan dengan Solana, meskipun Solana memiliki kapitalisasi pasar yang jauh lebih besar dibandingkan dengan yang pertama. Ini berkaitan dengan FTX dan rekan-rekannya yang memiliki saham besar dalam token SOL, yang untuk sementara waktu, membuatnya kurang menarik untuk dipegang setelah runtuhnya bursa.
Dari analisis cepat ini, kita dapat merasakan berapa banyak yang harus diinvestasikan ke dalam setiap aset. Seseorang yang lebih konservatif mungkin menempatkan empat kali lebih banyak di BTC daripada di SOL dan MATIC, dan kira-kira sepertiga lebih sedikit ke dalam Ethereum daripada yang mereka lakukan ke dalam Bitcoin.
Jika ini adalah kasusnya, portofolio kripto $100,000 akan terdiri dari 50% BTC, 30% ETH, dan 20% di kedua SOL dan MATIC digabungkan.Â
Strategi pasif ini memastikan bahwa portofolio kripto Anda dapat menanggung kerugian dalam jumlah yang wajar yang Anda nyaman dengan. Dan bahkan jika Anda hanya menempatkan 10% ke dalam SOL, misalnya, Anda tidak akan pernah tahu berapa banyak dari itu yang akan naik harganya untuk lari banteng berikutnya.
Strategi manajemen portofolio rebalancing
Strategi manajemen portofolio rebalancing adalah strategi manajemen portofolio aktif yang memanfaatkan uang tunai Anda yang tersedia untuk meningkatkan ROI Anda. Anda bahkan dapat menggabungkan strategi ini dengan yang di atas untuk menetapkan proporsi awal dari setiap aset kripto yang paling Anda nyaman dengan berdasarkan risiko relatif mereka.
Merebalancing portofolio Anda adalah tugas aktif, yang berarti Anda harus memiliki uang tunai cadangan untuk berinvestasi ke dalam lebih banyak kripto ketika Anda perlu. Saran umum adalah untuk menyiapkan setidaknya 50% dari ukuran portofolio Anda dalam bentuk tunai. Ini berarti, jika Anda memiliki portofolio kripto $100,000, Anda harus memiliki setidaknya $50,000 dalam bentuk tunai likuid, siap untuk merebut kesempatan membeli lebih banyak kripto ketika mereka lebih murah.
Di bawah ini akan memberi Anda detail tentang cara melakukannya, dan kami akan menunjukkan kepada Anda seberapa efektifnya dalam pasar sideways!
Cara merebalancing portofolio kripto Anda
Kunci dari strategi rebalancing adalah sederhana — pertahankan nilai pasar aset Anda ke nilai awalnya. Jika Anda membeli $10,000 Bitcoin pada $30,000, dan bulan depan harganya turun menjadi $21,000 (-30%), Anda perlu membeli $3,000 Bitcoin pada harga itu, untuk mendapatkan nilai portofolio Bitcoin Anda kembali ke $10,000 pada harga itu.
Kemudian, jika harga Bitcoin kembali naik menjadi $30,000 dari $21,000 (+42.8%), portofolio Bitcoin $10,000 Anda sebenarnya sekarang menjadi $14,285. Ini jelas lebih dari $10,000, jadi Anda perlu menjual $4,285 Bitcoin sesuai aturan.
Sekarang, perhatikan bahwa Anda telah membuat keuntungan kecil sebesar $1,285 meskipun harga belum naik di atas $30,000 (harga Bitcoin awal pada saat kita mulai berinvestasi). Dalam hal ROI, kita mulai dengan $10,000 dengan $5,000 uang tunai cadangan, dan keuntungan sebesar $1,285 — memberikan ROI sebesar 8.57%, yang cukup layak.
Tentu saja, jika Anda menunggu lebih lanjut, harga Bitcoin mungkin akan turun lagi, dan dalam hal ini, Anda secara alami akan menanamkan kembali keuntungan Anda. Dalam jangka panjang, keuntungan yang diinvestasikan kembali Anda akan menghasilkan lebih banyak keuntungan, dan pada akhirnya, Anda tidak perlu lagi khawatir kehabisan uang tunai likuid (50% awal yang kita bicarakan).
Gunakan sinyal perdagangan kripto, hemat waktu dari grafik
Bertransaksi cerdas dengan mengikuti sinyal perdagangan kripto berkualitas tinggi. Biarkan para quants profesional dan analis mempelajari grafik harga, memberi Anda lebih banyak waktu untuk mengelola portofolio Anda sendiri. Lihat hasilnya sendiri.
Kami juga telah menyediakan panduan ini dengan perhitungan tentang seberapa efektif strategi ini, mengingat empat aset kripto yang ingin kami gunakan — BTC, ETH, SOL, dan MATIC. Data untuk contoh ini adalah harga historis aset mulai dari Oktober 2022 hingga Oktober 2023.
Seperti yang dapat Anda lihat, karena volatilitas, tindakan membeli saat harga rendah dan menjual saat harga tinggi secara berkelanjutan dan rutin menciptakan keuntungan kecil namun konsisten yang dapat membuat perbedaan besar dalam jangka panjang. Bahkan ketika MATICUSD tidak berkinerja sebaik yang lain dalam rentang tahun tersebut, ada potensi untuk itu menghasilkan keuntungan segera setelah pasar bull berikutnya berjalan, karena Anda telah mengumpulkan MATIC yang lebih murah.
Kesimpulan
Kedua strategi manajemen portofolio — berdasarkan risiko dan berdasarkan penyeimbangan kembali — sebenarnya dapat bekerja bersama untuk memberi Anda yang terbaik dari kedua strategi. Tentu saja, hal kunci di sini adalah untuk mematuhi strategi yang sama secara konsisten dan tanpa dipengaruhi oleh volatilitas saat itu.
