Dans notre article précédent, nous parlons de la gestion des risques dans l’investissement en crypto-monnaies en utilisant la performance relative des prix comme un facteur à considérer pour la taille des différents actifs crypto dans votre portefeuille. Nous examinons également comment la stratégie de rééquilibrage peut vous aider à accumuler plus de profits en achetant et vendant à différents points sur le marché.
Dans cet article, nous parlons maintenant de la stratégie d’investissement en crypto-monnaies et de la gestion des risques en examinant une stratégie similaire au rééquilibrage, qui implique l’utilisation de indicateurs techniques. Cette stratégie vous permet de chronométrer vos achats et ventes en fonction de certaines conditions du marché.
Simplement, pendant un marché baissier, vous achetez ; pendant le marché haussier, vous vendez. Vous achetez et vendez également en différentes quantités basées sur le risque perçu associé aux indicateurs techniques. Vous voulez connaître les détails ? Continuez à lire.
Gestion des risques en utilisant les moyennes mobiles
Cette stratégie utilise l’indicateur de la moyenne mobile simple. C’est un indicateur de tendance, et les prix ont tendance à converger autour de la ligne de la moyenne mobile lorsque la tendance est modérément forte. Nous allons utiliser ce fait pour prendre deux décisions — Achète-t-on ou vend-on, et combien ?
Regardez le graphique des prix ci-dessous. Remarquez-vous comment le prix croise de haut en bas la SMA de 10 périodes ? Si la SMA est au-dessus de la ligne de prix, la tendance est à la baisse, voudriez-vous donc acheter et accumuler plus de crypto pendant cette période ? Et si la SMA est sous la ligne de prix, la tendance est à la hausse, voudriez-vous donc vendre et générer des profits en crypto ?
Maintenant, remarquez également comment la distance entre la ligne de prix et la ligne SMA change constamment. À un moment donné, le prix chute assez soudainement, créant une grande distance entre la ligne de prix et la ligne SMA.
Pendant une période de marché baissier, voudriez-vous acheter plus de crypto ? À l’inverse, lorsque la ligne de prix se rapproche de la ligne SMA, voudriez-vous acheter moins de crypto, car cela devient plus risqué puisque le prix pourrait baisser davantage ? Lorsqu’il est temps de négocier le marché haussier, vous voudriez vendre plus de crypto lorsque la ligne de prix est la plus éloignée de la ligne SMA pour maximiser vos profits.
En utilisant juste une moyenne mobile, vous pouvez déterminer quoi faire (acheter ou vendre) et combien acheter ou vendre en regardant à la fois la tendance et la distance de la SMA par rapport à la ligne de prix.
Déterminez votre montant de base d’achat/vente
En termes de dollars américains (ou quelle que soit la devise que vous utilisez pour l’investissement en crypto), décidez de votre montant « de base ». C’est le plus petit montant d’argent que vous pourriez utiliser pour acheter ou vendre de la crypto lorsque la ligne de prix est très proche de la ligne SMA. Disons que notre base est de 100 $ par semaine.
L’étape suivante consiste à décider de votre dépense maximale. Vous pourriez fixer un montant arbitraire, disons 1,5x ou 2,5x votre base. Plus votre dépense maximale est élevée, plus votre potentiel de profit est élevé, mais plus vous risquez de manquer de liquidités pour continuer à acheter à bas prix.
Si votre budget d’investissement est de 10 000 $, et que vous fixez votre dépense maximale à 250 $, et que vous investissez lorsque les prix des actifs s’effondrent dans un marché baissier extrême, le pire scénario est que votre budget durerait environ 40 à 50 semaines.
En termes de marché crypto, cela représente en fait suffisamment de marge de manœuvre pour que le marché se rétablisse à des prix plus favorables. Veuillez également noter que, bien que les prix ne se rétablissent pas toujours à leur précédent sommet historique, votre investissement serait toujours rentable car vous investiriez dans des actifs crypto moins chers pendant que vous « attendez » le retour du marché haussier.
Décidez de la « distance » maximale pour votre dépense / vente maximale
Les prix des cryptos peuvent augmenter et baisser à des degrés de pourcentages variés, typiquement à 30 %. Si votre distance maximale est plus grande, disons à 60 %, vous dépenseriez 250 $ lorsque le prix de l’actif est 60 % en dessous de la ligne SMA. Si vous fixez ce nombre trop grand, vous sous-investirez et vous conserverez trop d’argent liquide qui n’est pas utilisé. Certes, c’est moins risqué, mais tout ce qui est moins risqué ne rapportera pas plus en termes d’investissement.
Si vous fixez ce nombre trop bas, disons à 5 %, vous atteindriez votre limite de dépense chaque fois que votre prix est 5 % en dessous de votre ligne SMA, ce qui peut arriver fréquemment sur le marché crypto. Vous auriez également tendance à trop dépenser pour des cryptos qui ne sont pas en solde, ce qui diminue votre rentabilité globale.
Il est temps de faire un peu de mathématiques
Une fois que vous avez déterminé les chiffres pour votre 1) dépense de base, 2) dépense maximale, et 3) distance maximale, vous effectuerez une opération mathématique simple avant de passer une commande, et vous devez le faire régulièrement tout comme vous le feriez pour d’autres stratégies d’investissement régulières, comme l’Averaging Cost Dollar.
Le montant à acheter ou vendre =
( distance entre la SMA et la ligne de prix (%) x multiplicateur personnalisé + 1 ) x dépense de base
Le multiplicateur personnalisé est quelque chose que vous devez trouver vous-même. C’est facile — commencez par entrer les variables pour quand le montant à acheter/vendre est 2,5x la base (vous pouvez utiliser un multiplicateur de dépense max différent). Par exemple,
20 $ = (30 % x multiplicateur personnalisé + 1) x 8 $ (dans le cas de 2,5x la base)
multiplicateur personnalisé = ( 20 $ / 8 $ – 1 ) / 30 % = 5
Super, maintenant que vous connaissez le multiplicateur personnalisé, vous pouvez entrer les variables dans un tableau Excel pour automatiser vos calculs. De cette façon, vous serez sûr d’acheter plus quand les prix sont bas, et de vendre plus quand les prix sont rentables.
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Le groupe a été fondé en 2017 et a connu deux pics de marchés haussiers de crypto en 2018 et 2021. Ces deux périodes ont été une chance pour de nombreuses personnes ordinaires de générer de la richesse et de devenir financièrement sécurisées.
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