No nosso artigo anterior, falamos sobre gestão de risco em investimento em criptomoedas usando o desempenho de preço relativo como um fator a considerar no tamanho de vários ativos cripto em seu portfólio. Também analisamos como a estratégia de rebalanceamento pode ajudá-lo a acumular mais lucro à medida que compra e vende em vários pontos do mercado.
Neste artigo, falamos agora sobre estratégia de investimento em cripto e gestão de risco, olhando para uma estratégia semelhante ao rebalanceamento, que envolve o uso de indicadores técnicos. Esta estratégia permite que você cronometre suas compras e vendas por certas condições de mercado.
Simplesmente, durante um mercado em baixa, você está comprando; durante o mercado em alta, você está vendendo. Você também está comprando e vendendo em diferentes quantidades baseadas no risco percebido associado aos indicadores técnicos. Quer aprender os detalhes?
Continue lendo.
Gestão de risco usando médias móveis
Esta estratégia usa o indicador de média móvel simples. Este é um indicador de tendência, e os preços tendem a convergir em torno da linha de média móvel quando a tendência é moderadamente forte. Vamos usar esse fato para tomar duas decisões — Compramos ou vendemos, e quanto?
Dê uma olhada no gráfico de preços abaixo. Você percebe como o preço cruza para cima e para baixo a SMA de 10 períodos? Se a SMA estiver acima da linha de preço, a tendência está se movendo para baixo, então você gostaria de comprar e acumular mais cripto neste período de tempo? E se a SMA estiver abaixo da linha de preço, a tendência está se movendo para cima, então você gostaria de vender e gerar lucros em cripto?
Agora, também observe como a distância entre a linha de preço e a linha SMA está sempre mudando. Em um determinado momento, o preço cai repentinamente, colocando uma grande distância entre a linha de preço e a linha SMA.
Durante um período de mercado em baixa, você gostaria de comprar mais cripto? Por outro lado, à medida que a linha de preço se aproxima da linha SMA, você gostaria de comprar menos cripto, porque se torna mais arriscado já que o preço pode cair ainda mais? Quando chegar a hora de negociar no mercado em alta, você gostaria de vender mais cripto quando a linha de preço estiver mais distante da linha SMA para maximizar seus lucros.
Usando apenas uma média móvel, você pode descobrir o que fazer (comprar ou vender) e quanto comprar ou vender, olhando tanto a tendência quanto a distância da SMA em relação à linha de preço.
Decida o valor base de compra/venda
Em termos de dólar americano (ou qualquer moeda que você esteja usando para investimento em cripto), decida sobre o seu valor “base”. Este é o menor valor de dinheiro que você poderia usar para comprar ou vender cripto quando a linha de preço está muito próxima da linha SMA. Digamos que nosso valor base seja $100 por semana.
O próximo passo é decidir seu gasto máximo. Você poderia definir um valor arbitrário, digamos 1,5x ou 2,5x o seu valor base. Quanto maior o seu gasto máximo, maior o seu potencial de lucro, mas maior o risco de ficar sem liquidez para continuar comprando a preços baixos.
Se o seu orçamento de investimento é de $10.000, e você definir seu gasto máximo como $250, e você acontecer de investir quando os preços dos ativos estão desabando em um mercado de baixa extremo, o pior cenário é que seu orçamento duraria cerca de 40 a 50 semanas.
Em termos do mercado de cripto, isso é realmente tempo suficiente para o mercado se recuperar para preços mais favoráveis. Além disso, por favor, note que embora os preços nem sempre se recuperem para o seu máximo histórico anterior, seu investimento ainda geraria lucro porque você estaria investindo em ativos cripto mais baratos durante o tempo que você está “esperando” pelo retorno do mercado em alta.
Decida a “distância” máxima para o seu gasto/venda máximo
Os preços das criptomoedas podem subir e cair em graus variados de porcentagens, tipicamente em 30%. Se a sua distância máxima for maior, digamos 60%, você estaria gastando $250 quando o preço do ativo estiver 60% abaixo da linha SMA. Se você definir esse número muito grande, você estará subinvestindo e terá muito dinheiro em caixa que não está sendo utilizado. Argumentavelmente, é menos arriscado, mas qualquer coisa com menos risco não renderá mais retorno sobre o investimento.
Se você definir esse número muito baixo, digamos 5%, você estaria atingindo seu limite de gasto cada vez que seu preço estiver 5% abaixo da sua linha SMA, o que pode acontecer frequentemente no mercado de cripto. Você também provavelmente gastaria demais em cripto que não estão com desconto, o que diminui sua lucratividade geral.
Hora de fazer um pouco de matemática
Uma vez que você tenha definido os números para o seu 1) gasto base, 2) gasto máximo, e 3) distância máxima, você fará uma operação matemática simples antes de fazer um pedido, e você precisa fazer isso regularmente, assim como faria com outras estratégias de investimento regulares, como Média de Custo em Dólar (DCA – Dollar Cost Averaging).
A quantidade a comprar ou vender =
( distância entre a SMA e a linha de preço (%) x multiplicador personalizado + 1 ) x gasto base
O multiplicador personalizado é algo que você precisa encontrar por si mesmo. É fácil — primeiro insira as variáveis para quando a quantidade a comprar/vender é 2,5x o gasto base (você pode usar um multiplicador de gasto máximo diferente). Por exemplo,
$20 = (30% x multiplicador personalizado + 1) x $8 (em caso de 2,5x o gasto base)
multiplicador personalizado = ( $20 / $8 – 1 ) / 30% = 5
Ótimo, agora que você sabe o multiplicador personalizado, você pode inserir as variáveis em uma planilha do Excel para automatizar seus cálculos. Dessa forma, você vai ter certeza de que estará comprando mais quando os preços estiverem baixos, e vendendo mais quando os preços estiverem lucrativos.
Ruim em matemática? Invista sem preocupações com sinais de trading
Os passos necessários para saber quanto comprar ou vender e quando, podem ser complicados e envolvem bastante álgebra. Matemática e análise técnica podem não ser o forte de todos. É por isso que Blockcircle oferece sinais de trading de alta qualidade para ajudá-lo a decidir quando comprar e quando vender criptomoedas.
Blockcircle é uma comunidade privada de trading e gestão de investimentos de cientistas da computação, traders quantitativos, engenheiros financeiros e executivos que se unem para combinar todas as suas habilidades e experiências para criar sinais de trading de alta qualidade.
Para lhe dar uma ideia de como trabalhamos, temos subequipes que se concentram em diferentes aspectos do mercado de criptoativos. Procuramos por gemas subvalorizadas com base em análise fundamental, novas ofertas de tokens em várias exchanges centralizadas e descentralizadas, usamos análises off-chain e on-chain, análises de tráfego web, bem como a confiável e tradicional análise técnica.
O grupo foi fundado em 2017 e experimentou dois picos de mercados de bull em cripto entre 2018 e 2021. Esses dois períodos de tempo foram uma chance para muitas pessoas comuns gerarem riqueza e se tornarem financeiramente seguras.
Para saber mais sobre o que podemos fazer por você, visite blockcircle.com.
